Oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych, czyli jak wejść na szczyt i się na nim utrzymać

W jednym z ostatnich numerów Gazety Ubezpieczeniowej Piotr Bartos, Country Manager Insly w Polsce,  przybliżył czytelnikom najważniejsze funkcjonalności i cechy, dzięki którym oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych Insly pozwala specjalistom z branży efektywnie wykonywać swoje obowiązki.
Poniżej treść artykułu opublikowanego w papierowym wydaniu jednego z najbardziej opiniotwórczych medium branży ubezpieczeniowej w Polsce.

Oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych, czyli jak wejść na szczyt i się na nim utrzymać

Polscy agenci mają już dostęp do oprogramowania dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych, który pozwolił jednemu z brokerów osiągnąć aż 31% udziałów na rynku krajowym. Tym oprogramowaniem jest Insly, a jego twórcy stworzyli specjalną wersję, która dostosowana jest do potrzeb polskiego rynku.
Na pewno znasz powiedzenie, że sport to zdrowie. Tylko osoby, które regularnie ćwiczą mogą czerpać z niego korzyści. Identycznie jest z technologią. Przynosi ona korzyści każdemu, kto zdecyduje się jej używać. Internet i oprogramowanie nieustannie przenikają do kolejnych branż, zmieniając diametralnie ich oblicze. Technologia tworzy nowych zwycięzców i przegranych. Niestety, zdecydowanie częściej firmy spotyka ten drugi los. Nieliczni szybko adaptują nowe rozwiązania wzmacniając tym samym swoją przewagę konkurencyjną. Realia są brutalnie - przedsiębiorstwa, które obawiają się innowacji oglądają plecy swoich konkurentów, a ostatecznie upadają.
Kiedy przyjrzymy się typowej polskiej agencji ubezpieczeniowej, może być to doświadczenie porównywalne z podróżą w czasie. Mimo, że nie brakuje w niej komputerów i urządzeń mobilnych to półki uginają się pod ciężarem teczek i segregatorów z dokumentami. Firma administrowana jest przy pomocy starych narzędzi, którym daleko do obecnie przyjętego standardu efektywności. W użyciu wciąż jest kartka papieru i długopis, a za szczyt nowoczesności uchodzi arkusz kalkulacyjny Excel.

Dobre oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych pozwala osiągnąć ogromny sukces

Wspomniane firmy, z podejściem rodem z poprzedniej dekady, nie przetrwają na rynku, gdy znaczna liczba pozostałych agencji ubezpieczeniowych zastosuje nowoczesne oprogramowanie specjalizujące się w obsłudze agencji ubezpieczeniowych. Takie rozwiązanie m.in. automatyzuje procesy biznesowe. W efekcie jedna osoba może wykonywać obowiązki trzech lub więcej pracowników. Te innowacyjne agencje będą miały większy zysk, więcej zasobów na marketing i zapewnią szybszą, lepszą jakość usług. Tym samym wyrzucą mniej efektywnych rywali za burtę tego niezwykle konkurencyjnego rynku.
Jednym z takich przypadków jest Iizi Group - pierwszy w pełni cyfrowy broker ubezpieczeniowy na świecie. Przejął on rynek ubezpieczeniowy w krajach bałtyckich, gromadząc ponad 30% udziałów na rynku pośrednictwa ubezpieczeniowego w swojej macierzystej Estonii. O ile nam wiadomo, jest to największy udział na rynku pojedynczego brokera na całym świecie.
Insly rozwinęło oprogramowanie Iizi i ustandaryzowało je tak, aby każdy pośrednik i agent na świecie mógł korzystać z tej samej strategii cyfrowej. Poza polską wersją współpracujemy z setkami pośredników i agentów na całym świecie, w takich krajach jak Wielka Brytania, Zjednoczone Emiraty Arabskie, USA oraz region Azji i Pacyfiku

Dzięki cyfrowej strategii Iizi może efektywnie sprzedawać online

Automatyczne kalkulatory ubezpieczeń komunikacyjnych

Najmocniejszą stroną Insly jest automatyzacja procesów obliczania składki i wystawienia polisy. Stworzyliśmy nasze pierwsze API z ubezpieczycielami ponad 15 lat temu. Od tego czasu wykonaliśmy już setki takich integracji.
Obecnie oferujemy kalkulację składki ubezpieczenia komunikacyjnego i polisy ubezpieczeniowej z 10 polskimi ubezpieczycielami za pośrednictwem połączeń API. Wystarczy kilka kliknięć, aby uzyskać konkurencyjne oferty i w kilka sekund jesteśmy gotowi, by zlecić wystawienie polisy.
Internetowe usługi porównywania składek ubezpieczeniowych (agregatory) stały się popularne na wszystkich rozwiniętych rynkach, a dzięki temu konsumenci stają się coraz bardziej świadomi w poszukiwaniu najlepszych ofert. Jeśli szybko nie znajdziesz najlepszej oferty dla swojego klienta, prędzej czy później skorzysta on z usług twojego konkurenta. Insly jest tutaj, aby ci pomóc.

Oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych Insly łączy się z ubezpieczycielami za pośrednictwem API, aby uzyskać najlepsze oferty

Nigdy więcej nie stracisz klienta lub prowizji

Większość zysków agencji ubezpieczeniowych pochodzi z odnowienia. Są to zadowoleni klienci, których nie musisz już łapać za pomocą reklam i przekonywać do swoich usług. Już raz zaufali ci powierzając interesy swojej firmy i prawdopodobnie są gotowi zrobić to ponownie. Nie możesz jednak popełnić błędu i ich zawieść.

Insly ma funkcję automatycznego odnawiania i powiadamiania o płatnościach za pomocą poczty elektronicznej i (ostatnio dodana funkcjonalność) SMS-em. Funkcja SMS jest obecnie limitowana do bezpłatnego okresu próbnego, dla wybranych klientów. Planowane jest wprowadzenie takiej możliwości dla wszystkich klientów do końca roku.

W jaki sposób możesz skorzystać z tej funkcjonalności? Wystarczy, że skonfigurujesz określone reguły, kiedy i komu ma zostać wysłane przypomnienie. Od tego momentu klient będzie otrzymywał automatyczne powiadomienia zarówno o płatnościach ratalnych, jak i odnowieniach. Nie musisz o tym pamiętać, ani robić tego ręcznie. To po prostu się dzieje. Magia.

Skonfiguruj automatyczne przypomnienia o płatnościach i odnowieniach - magiczne oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Mniej ręcznej pracy

Insly oferuje wiele różnych możliwości importowania danych z arkuszy Excel. Zacznijmy od tego, że możesz zaimportować wszystkie poprzednie polisy i klientów do Insly, bez ponownego wprowadzania ich ręcznie. Jeśli korzystasz już z jakiegoś oprogramowania dla agencji ubezpieczeniowej to istnieje duże prawdopodobieństwo, że dane mogą zostać bez problemu przeniesione do Insly. Po drugie, możesz importować polityki i inne dane z raportów przekazywanych przez ubezpieczycieli.

Funkcje te umożliwiają importowanie dziesiątek różnych typów danych. Wystarczy dopasować kolumny Excela do typów danych w Insly. Mogą to być klienci i polisy, ale także pojazdy i nie tylko.

Oprogramowanie dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych: Import danych w  Insly ma nieskończenie wiele możliwości konfiguracji"

A co z regulacjami prawnymi?

W Polsce wiele mówi się o zmianach spowodowanych przez RODO (Rozporządzenie o ochronie danych osobowych) i Ustawę o dystrybucji ubezpieczeń. Insly ma wieloletnie doświadczenie w pracy z firmami, które funkcjonują w warunkach rynkowych z regulacjami prawnymi często surowszymi niż przewiduje Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń. Możesz polegać na nas i na narzędziach przez nas dostarczanych. Pomogą Ci one spełnić wymagania przewidziane przez Ustawę o dystrybucji ubezpieczeń. Insly pozwala stworzyć dowód w postaci udokumentowanej analizy potrzeb klienta oraz przedstawionych klientowi do porównania ofert produktów ubezpieczeniowych. To dwa aspekty budzące najwięcej kontrowersji wśród polskich agentów i brokerów ubezpieczeniowych.

Sprawa z RODO jest bardziej złożona. Zasadniczo pośrednicy ubezpieczeniowi ponoszą odpowiedzialność za zaniechania związane z ochroną i przetwarzaniem danych klientów, w tym przypadków ich wycieków. Sprawa jawnych zaniedbań związanych z nieprawidłową ochroną danych znajdujących się pod kontrolą agencji jest jasna. Zupełnie inną historią są przypadkowe wycieki. Takie wydarzenia mogą momentalnie doprowadzić agencję do bankructwa ze względu na drakońskie kary przewidziane w RODO.

Insly to tak zwane rozwiązanie w chmurze. Oznacza to, że dane klienta, które gromadzisz, przechowywane są w zdalnych magazynach danych. Są one strzeżone przez zespoły profesjonalistów oraz chronione wieloma protokołami bezpieczeństwa i prywatności danych. Jeśli twoje hasła są wystarczająco silne, jest mało prawdopodobne, że cyberprzestępcy uzyskają dostęp do danych. Na rynku wciąż istnieje wiele rozwiązań, które przechowują dane na twardym dysku komputera lokalnego/ Warto mieć na uwadzę, że są one szczególnie często narażone na ataki, które może przeprowadzić nawet amator.

Rozwiązanie na długie lata

Platforma Insly jest wykorzystywana przez globalnych pośredników ubezpieczeniowych z dziesiątkami i setkami milionów złotych składki przypisanej brutto. W Insly znajdziesz funkcjonalności, które z punktu widzenia przeciętnej agencji mogą wydawać się nieistotne. Na przykład w Insly zadbaliśmy o szerokie możliwości związane z podatkami i sprawozdawczością, aby dostosować się do potrzeb przedsiębiorstw o dowolnej wielkości i złożoności. Dbałość o takie szczegóły nie jest przypadkowa. Wielu przedsiębiorców patrzy odważnie w przyszłość, więc dlaczego nie być gotowym na zbliżający się sukces? Insly jest w stanie pomóc Twojemu biznesowi, nawet jeśli uda ci się go rozwinąć na dużą skalę i wejść na zagraniczne rynki.

Innym aspektem, który sprawia, że ​​Insly to rozwiązanie zaprojektowane z myślą o przyszłości, jest standardowy interfejs API. Jeśli chcesz zacząć od sprzedaży online, Insly jest gotowy do połączenia się z Twoją witryną i obsługiwać obie oferty, korzystając z połączeń API z ubezpieczycielami oraz administrowania klientami, zasadami i rozliczeniami. Najważniejsze jest to, że nie musisz zmieniać dostawcy oprogramowania, gdy rośniesz - niezależnie od wielkości, kanałów sprzedaży czy rynków.

Plany na przyszłość

Insly to poważne narzędzie dla profesjonalistów, a czerpanie z niego największych korzyści wymaga ciągłego rozwoju umiejętności i uczenia się. Właśnie w ten sposób innowacja wpływa na rynek, tworząc zwycięzców i przegranych. Niektórzy są w stanie wdrożyć nową technologię, podczas gdy inni nie są na to gotowi. Jeżeli zastanawiasz się nad możliwościami swojej agencji to możesz być spokojny. Insly ma polski zespół, który pomaga agentom i brokerom w osiąganiu maksymalnego potencjału dzięki zastosowaniu naszego innowacyjnego rozwiązania.

Zadzwoń do nas, a nasi pracownicy pomogą Ci przenieść Twoją firmę na platformę Insly i zaczniesz dostrzegać natychmiastowe korzyści.