Witamy! Czy chcesz zmienić język?

Teraz język to
PRZEJDŹ

Jakie zgody od klienta powinien uzyskać agent ubezpieczeniowy?

Rozmowa telefoniczna z potencjalnym klientem przebiega znakomicie, aż nagle ze słuchawki padają mrożące krew w żyłach słowa - … ale skąd właściwie wzięliście mój numer?! Nie trzeba być ekspertem, żeby zinterpretować niezręczną ciszę, która zazwyczaj następuje po takim pytaniu, jako definitywną utratę kontrahenta. Zaryzykuję stwierdzenie, że ten, kto nie obawia się takiej sytuacji, musi: a) być znakomicie przygotowany do RODO i innych regulacji prawnych b) nie zdobywać klientów za pomocą tzw. Cold calls c) mieć nerwy ze stali lub wrodzoną skłonność do ryzyka Jeżeli należysz do grupy tych, którzy odrobili pracę domową i wzorcowo spełniają obowiązki dotyczące przetwarzania danych osobowych w multiagencji ubezpieczeniowej to serdecznie gratuluję :) Jeżeli jednak czujesz pewne braki w tym zakresie, to polecam przeczytać ten artykuł. Znajdziesz w nim sporo informacji o ostatnich zmianach prawnych, które dotknęły agentów i brokerów ubezpieczeniowych. Insly kalkulator OC i AC dla agentów ubezpieczeniowych system CRM

Świat według RODO i IDD

Mówiąc o nowych przepisach, mam na myśli oczywiście Rozporządzenie o Ochronie Danych Osobowych (RODO) i Ustawę o dystrybucji ubezpieczeń (potocznie zwaną IDD). Funkcjonujące od maja RODO wymusiło na pośrednikach ubezpieczeniowych zwrócenie większej uwagi na sposób pozyskiwania i przetwarzania danych osobowych klientów. Z kolei od 1 października IDD zmieniło w znaczącym stopniu proces sprzedaży ubezpieczeń, wprowadzając m.in. obowiązkową analizę potrzeb klienta. Przeczytaj także, co powinieneś wiedzieć o analizie potrzeb klienta Dalszą część opowieści zapewne doskonale znasz. W tym przypadku scenariusz jest przewidywalny niczym amerykańska komedia romantyczna (choć dla wielu osób to raczej nieprzyjemny dreszczowiec…). Mówiąc krótko - mimo szlachetnych intencji ustawodawcy, IDD oraz RODO przyniosły głównie biurokratyczne procedury. Na domiar złego, agenci ubezpieczeniowi zapominają często o innych, równie ważnych przepisach wpływających na sposób ich pracy. Chodzi o Prawo telekomunikacyjne (Ustawa z dnia 16 lipca 2004 r.). O zmianach, kruczkach prawnych i niejasnościach zawartych w tych ustawach można elaborować godzinami. Dzisiaj skupię się na fundamentalnych obowiązkach każdego agenta ubezpieczeniowego, a mianowicie pozyskiwaniu i zarządzaniu zgodami od klientów.

Jakie zgody od klienta powinien uzyskać agent ubezpieczeniowy?

Zgoda na przetwarzanie danych osobowych Na pewno kojarzysz formułkę dodawaną na końcu CV zaczynającą się od słów “Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych przez..”. To właśnie jeden ze sposobów, w jaki osoba aplikująca na stanowisko może zgodzić się na wykorzystanie swoich danych osobowych (numer telefonu, adres) w celu bezpośredniego kontaktu rekrutera. Dokładnie w ten sam sposób działa to w przypadku klientów agenta lub brokera ubezpieczeniowego. Przed przystąpieniem do swoich obowiązków pośrednik ubezpieczeniowy musi uzyskać odpowiednią zgodę od klienta. W przeciwnym wypadku nie może przetwarzać jego danych osobowych. Sprawdź, co oznacza przetwarzanie danych osobowych przez agenta ubezpieczeniowego Aby uzyskana od klienta zgoda na przetwarzanie danych osobowych była ważna, musi spełnić kilka sprecyzowanych warunków. Przede wszystkim udzielona nam zgoda powinna być świadoma, dobrowolna i możliwa do udowodnienia. Pamiętajmy także o zapewnieniu klientowi możliwości realizacji prawa do wycofania zgody w dowolnym momencie.
Jeśli przetwarzanie odbywa się na podstawie zgody osoby, której dane dotyczą, administrator powinien być w stanie wykazać, że osoba, której dane dotyczą, wyraziła zgodę na operację przetwarzania. W szczególności w przypadku pisemnego oświadczenia składanego w innej sprawie powinny istnieć gwarancje, że osoba, której dane dotyczą, jest świadoma wyrażenia zgody oraz jej zakresu. Zgodnie z dyrektywą Rady 93/13/EWG oświadczenie o wyrażeniu zgody przygotowane przez administratora powinno mieć zrozumiałą i łatwo dostępną formę, być sformułowane jasnym i prostym językiem i nie powinno zawierać nieuczciwych warunków. Aby wyrażenie zgody było świadome, osoba, której dane dotyczą, powinna znać przynajmniej tożsamość administratora oraz zamierzone cele przetwarzania danych osobowych. Wyrażenia zgody nie należy uznawać za dobrowolne, jeżeli osoba, której dane dotyczą, nie ma rzeczywistego lub wolnego wyboru oraz nie może odmówić ani wycofać zgody bez niekorzystnych konsekwencji. Punkt 42 preambuły RODO
Zgoda na otrzymywanie informacji handlowych drogą elektroniczną W swojej bazie kontaktów masz kilkadziesiąt telefonów do osób, które mogą potrzebować ubezpieczenia? Na pierwszy rzut oka to znakomita lista potencjalnych klientów. Wystarczy wziąć telefon do ręki i … ... upewnić się, że wyrazili oni zgodę na prezentację tzw. oferty handlowej za pomocą telekomunikacyjnych urządzeń końcowych. Wspaniałe określenie na telefony komórkowe, tablety czy komputery, prawda? Pamiętaj o tym przepisie, gdy pozyskujesz nowych klientów za pomocą tzw. Cold calls lub gdy proponujesz produkty ubezpieczenia poprzez kampanie e-mail marketingowe. W przeciwnym wypadku możesz wpędzić się w kłopoty!
Zakazane jest używanie telekomunikacyjnych urządzeń końcowych i automatycznych systemów wywołujących dla celów marketingu bezpośredniego, chyba że abonent lub użytkownik końcowy uprzednio wyraził na to zgodę. Prawo telekomunikacyjne, art. 172

W jaki sposób agent ubezpieczeniowy może przechowywać i zarządzać zgodami od klientów?

Z myślą o ułatwieniu przechowywania i administrowania zgód przez agentów oraz brokerów ubezpieczeniowych, stworzyliśmy w systemie Insly specjalną funkcjonalność. Pozwala ona w prosty sposób przypisywać odpowiednie zgody do danego klienta oraz zarządzać nimi. Funkcjonalność umożliwia nam również określenie źródła pochodzenia zgody, jej typ (możliwy do samodzielnego zdefiniowania w ustawieniach systemu) oraz obowiązującą datę (czyli datę ważności zgody). Jeżeli posiadasz zgody od klientów w formie papierowej możesz także je zeskanować i wgrać do systemu za pomocą funkcji Wybierz dokument. Agent ubezpieczeniowy zgoda na przetwarzanie danych osobowych

[button style="green" float="center" margin="10" size="large" link="https://insly.com/pl/sprawdz-jak-dziala-insly/" target="https://insly.com/pl/sprawdz-jak-dziala-insly/"]ZAPISZ SIĘ I DOWIEDZ WIĘCEJ O ZARZĄDZANIU ZGODAMI W SYSTEMIE INSLY

Więcej czytania z

Innowacje w ubezpieczeniach Nowości - produkt Insly