Witamy! Czy chcesz zmienić język?

Teraz język to
PRZEJDŹ

3 funkcjonalności oprogramowania, których potrzebuje każdy agent ubezpieczeniowy

Różni agenci ubezpieczeniowi mają różne potrzeby i sposoby działania. Wszyscy jednak potrzebują wsparcia w postaci oprogramowania przeznaczonego dla pośredników ubezpieczeniowych.

Programy dla agentów ubezpieczeniowych pozwalają zarządzać polisami i odnowieniami, ustalać priorytety dla potencjalnych klientów oraz ułatwiać kontakt i proces sprzedaży. Z obserwacji użytkowników Insly widzimy, że zastosowanie takiego rozwiązania pozwala zwiększyć sprzedaż ubezpieczeń nawet o 62%.

[button style="green" float="center" margin="10" size="large" link="https://insly.com/pl/sprawdz-jak-dziala-insly/" target="https://insly.com/pl/sprawdz-jak-dziala-insly/"]ZWIĘKSZ SPRZEDAŻ UBEZPIECZEŃ Z INSLY

Wybór właściwego narzędzia nie jest prostym zadaniem. Zwłaszcza w czasach, gdy na rynku jest dostęp do wielu z pozoru podobnych rozwiązań. Każde z nich ma swoje zalety, ale przed inwestycją zorientować się, czy system, który rozważamy spełnia te trzy kryteria:

1. Kalkulator składek OC i AC

Czas to pieniądz? Oczywiście, jednak dla wielu osób to prawdziwie nadrzędna wartość. Według amerykańskiego ośrodka badawczego Forrester, 72% klientów uważa, że oszczędność czasu jest najważniejszą rzeczą, jaką firma może zrobić, aby zapewnić im dobrą obsługę.

W jaki sposób agent może przyspieszyć pewne czynności, gdy do wykonania jest tyle obliczeń i formalności związanych z RODO i IDD? Jedną z możliwości jest skorzystanie z funkcjonalności oferowanych przez kalkulatory składek OC i AC.

Zobacz, jak działa kalkulator składek OC i AC w Insly

Kalkulacja składki OC i AC to chleb powszedni dla agentów ubezpieczeniowych. Jak wynika z raportu Polskiej Izby Ubezpieczeń - pośrednicy mają pełne ręce roboty! Liczba polis OC w 2017 roku przekroczyła 23,8 milionów, a polis ubezpieczenia autocasco 6,3 miliona.

Jak kalkulator składek OC i AC Insly pomaga oszczędzać czas Iwony Wlazło?

Obliczanie składek ubezpieczeń komunikacyjnych jest żmudne. Nie dziwi zatem popularność wirtualnych porównywarek. Trzeba jednak pamiętać, że najskuteczniejszymi i najbardziej zaufanymi kalkulatorami są niezależne rozwiązania. Opierają się one na bezpośredniej komunikacji z systemami towarzystw ubezpieczeniowych. Co więcej, wyliczone składki są identyczne, jak te oferowane przez ubezpieczycieli. Nie zawierają w sobie żadnych dodatkowych prowizji lub ukrytych opłat.

https://www.youtube.com/watch?v=u6fl_51hiwo&t=00s

2. Zarządzanie odnowieniami

Stara pieśń amerykańskich skautów przypomina nam, że należy zawierać nowe znajomości, ale trzymać blisko siebie starych przyjaciół. Ci pierwsi są srebrem, a drudzy - na wagę złota.

Ta braterska idea żywa jest także w sprzedaży ubezpieczeń. Dużo łatwiej (i taniej) jest utrzymać obecnego klienta niż pozyskać nowego. Trzeba być zatem przygotowanym, by w odpowiednim momencie zaproponować nową ofertę.

Dlaczego warto zainwestować w CRM dla agenta ubezpieczeniowego?

Kiedy oferujemy ubezpieczenia w określonym, niewielkim gronie to wystarczy w pełni papierowy kalendarz lub przypomnienie w terminarzu na telefonie komórkowym. Kiedy mówimy jednak o prawdziwym biznesie i setkach klientów, to możemy zapomnieć o konwencjonalnych metodach.

Przeczytaj też: 7 pomysłów dla agenta ubezpieczeniowego na utrzymanie relacji z klientem

Z pomocą przychodzi raportowanie o kończących się polisach i przypomnienie o możliwości odnowienia polisy. To jedna z ważniejszych i praktycznych funkcjonalności bez której wiele programów dla pośredników ubezpieczeniowych nie może się obejść.

3. Personalizacja systemu

Każdy pośrednik ubezpieczeniowy z biegiem lat wypracował swój sposób pracy. Jest to związane nie tylko z doświadczeniami, ale także z indywidualnymi umowami. Wpływają one m.in. na sposób rozliczenia.

Samodzielnie stworzone procedury wymagają uwzględnienia w narzędziach, z których korzystają agenci ubezpieczeniowi. Warto zwrócić uwagę, że w przypadku korzystania z oprogramowania stworzonego specjalnie dla nas, wszelkie późniejsze, nieprzewidziane modyfikacje mogą być bardzo kosztowne lub wręcz niemożliwe do zaimplementowania. A przecież biznes ewoluuje szybciej niż zazwyczaj to zakładamy.

Istotną cechą nowoczesnego programu dla agentów ubezpieczeniowych jest ich elastyczność i łatwe dostosowanie do potrzeb. Nie tylko integracji przy użyciu API (sposobu komunikacji między wieloma systemami IT), ale także (a może i przede wszystkim) łatwości konfiguracji i edytowania istniejących, domyślnych ustawień.

Dowiedz się więcej: 3 trendy technologiczne dla agentów ubezpieczeniowych w 2019

Jak wybrać właściwy program dla agenta ubezpieczeniowego?

Nowoczesny program dla agentów ubezpieczeniowych można porównać do budowli z klocków Lego. Spełnia swoją funkcję, gdy jest zbudowany i używany zgodnie z instrukcją. Prawdziwą wartość oferuje jednak w momencie możliwości samodzielnego budowania i dodawania kolejnych komponentów. Tak, by rozwiązywać nawet najbardziej skomplikowane problemy specjalistów rynku pośrednictwa ubezpieczeniowego.

W momencie poszukiwania dostawcy oprogramowania warto kierować się kilkoma kryteriami, które pomogą w właściwym wyborze. Zastanów się czy rozwiązanie jest proste i pomaga oszczędzić czas twój i twoich klientów (np. poprzez automatyzację kalkulacji składek OC i AC), czy pozwala na kontrolę i utrzymywanie pozytywnych relacji z klientami, które prowadzą do wzrostu sprzedaży (tak jak funkcjonalności pozwalające na zarządzanie polisami i ich odnowieniami), a także czy rozpatrywane rozwiązanie jest na tyle elastyczne, że pozwala na modyfikacje pod kątem własnych potrzeb czy specyficznego sposobu rozliczeń.

insly-opinie-crm-dla-agentów-ubezpieczeniowych-program-dla-agentów-ubezpieczeniowych-porównywarka-oc-i-ac

Więcej czytania z

Innowacje w ubezpieczeniach