Przyglądałem się ostatnio pewnej dyskusji na popularnej grupie dla agentów ubezpieczeniowych na Facebooku. Jeden z członków społeczności zapytał o rekomendacje systemu CRM dla agenta ubezpieczeniowego. Padały różne propozycje (w tym także pozytywne opinie na temat Insly – dzięki! 🙂 ), ale jedna z nich była impulsem do napisania tego artykułu.

Jedna z osób za najlepszy system CRM dla agentów ubezpieczeniowych uznała … Excel. Nie, nie zrozumcie mnie źle. Excel to świetne narzędzie, jedno z podstawowych w firmie i przydatne także agentom ubezpieczeniowym. Chodzi o coś zupełnie innego.

Remontowaliście kiedyś dom? W skrzynce na narzędzia jest pełno użytecznych przedmiotów. Każdy z nich przyda się w trakcie remontu i warto go mieć pod ręką. Przyznajcie jednak, że trudno byłoby śrubokrętem wbić gwoździe, a młotkiem odkręcić śruby. Podobnie rzecz ma się z rozwiązaniami IT w świecie biznesu.

Każde oprogramowanie ma swoje określone zastosowanie. Dzięki temu sprawdza się przy konkretnych czynnościach. Excel przy odrobinie wysiłku i pracy może stać się wielofunkcyjnym narzędziem. Czy zastąpi jednak prawdziwy CRM przeznaczony dla agentów i brokerów ubezpieczeniowych? Oto 5 powodów, dla których nie ma na to szans.

Przeczytaj też: 4 sygnały, że czas porzucić Excela w multiagencji ubezpieczeniowej

Powód 1: bezpieczeństwo danych

Prywatność i ochrona danych osobowych to jeden z problemów XXI wieku. Dlatego m.in. w 2018 roku wdrożono RODO (Rozporządzenie o Ochronie danych osobowych). Reguluje ono status i ustala pewne zasady przetwarzania danych osobowych. Agenci ubezpieczeniowi muszą pamiętać, by z wszelką starannością podchodzić do tematu bezpieczeństwa danych klientów.

Dlaczego Excel nie jest najbezpieczniejszym rozwiązaniem do przetwarzania danych osobowych klientów agenta ubezpieczeniowego?

Niewielu użytkowników Excela trzymających dane klientów w arkuszu myśli o zastosowaniu podstawowych mechanizmów chroniących przed wyciekiem danych. Rzadko kiedy arkusze są zabezpieczane hasłem czy szyfrowane.

Z reguły agenci ubezpieczeniowi nie pamiętają także o konieczności wykonywania kopii zapasowych danych. Zgodnie z przepisami ustawy o ochronie danych osobowych administrator danych (w tym wypadku agent) musi uchronić je m.in. przed utratą, kradzieżą uszkodzeniem lub zniszczeniem (Art. 5 ust.2 lit. f RODO).

Innym przykładem jest potencjalne ryzyko nieautoryzowanego dostępu osób trzecich do przechowywanych danych. Arkusze Excel są zazwyczaj przechowywane na komputerach firmowych bądź urządzeniach osobistych agentów. Moment nieuwagi lub zgubienie/kradzież urządzenia może przyczynić się do poważnego incydentu.

W Insly stosujemy wszelkie zasady bezpieczeństwa związane m.in. z regularnym wykonywaniem kopii zapasowych, szyfrowaniem danych czy udostępnieniem funkcjonalności pozwalających na zwiększenie bezpieczeństwa w firmie (wymuszanie zmiany hasła czy stosowania hasła o odpowiedniej sile).

Sprawdź naszą bazę wiedzy agenta ubezpieczeniowego o RODO

Powód 2: Brak personalizacji i wsparcia potrzeb konkretnej branży

Excel jest dla wszystkich, czyli… tak naprawdę dla nikogo. To uniwersalna aplikacja, więc próżno tam szukać rozwiązań dedykowanych dla branży ubezpieczeniowej.

Nowoczesny program dla agenta ubezpieczeniowego powinien przypominać budowlę z klocków, która spełnia swoją rolę, gdy korzysta się z niej według instrukcji, jednocześnie dając wymagającym użytkownikom pole do personalizacji.

Do istotnych funkcji CRM dla agenta ubezpieczeniowego należy możliwość stworzenia kalendarza z zadaniami oraz projektów, do których będą przypisane. Przy odrobinie doświadczenia można wykorzystać to do stworzenia lejka sprzedażowego i analizować skuteczność swojej pracy.

Przeczytaj także: 3 funkcjonalności oprogramowania, których potrzebuje każdy agent ubezpieczeniowy

Powód 3: Brak narzędzi wspomagających budowanie relacji z klientem

Czy Excel pomoże wyliczyć prowizję lub stworzyć raport sprzedażowy? Oczywiście, że tak. Czy ułatwi nam budowanie relacji z klientem na przykład przez wysłanie mu życzeń urodzinowych lub przypomnienia o kończącej polisie? Z pewnością nie.

System CRM (Customer Relationship Management) ma za zadanie zarządzać relacjami i kontrolować proces sprzedaży. Część analityczna jest ważna, aczkolwiek to jedynie dodatkowy element układanki.

Nasza pamięć bywa zawodna. Czy będziesz za 3 miesiące pamiętał o odnowieniu polisy dla klienta? Może w trakcie rozmowy z potencjalnym klientem zanotowałeś istotną informację, która przyda Ci się w przyszłości? To dlatego systemy CRM dedykowane dla agentów ubezpieczeniowych umożliwiają tworzenie notatek w profilu klienta i przechowywanie powiązanych dokumentów w wersji elektronicznej.

Powód 4: Brak wsparcia technicznego osób, które rozumieją branże ubezpieczeniową

Wykupując licencję arkuszu Excel mamy ograniczone możliwości dotyczące wsparcia technicznego. Ogranicza się ono zazwyczaj do kontaktu mailowego, a porada będzie dotyczyła rzeczy stricte technicznych, aniżeli funkcjonowania systemu w warunkach konkretnej branży.

W Insly oferujemy bezpłatne wsparcie techniczne zarówno mailowe, telefoniczne jak i poprzez czat na żywo dostępny dla użytkowników programu. W naszym zespole są osoby, które doskonale rozumieją specyfikę pośrednictwa ubezpieczeniowego i chętnie pomogą dostosować program do indywidualnych oczekiwań.

Odwiedź Centrum Pomocy Insly!

Powód 5: Potrzebujesz dodatkowej wiedzy

Stworzenie funkcjonalnego arkusza w Excelu wymaga od agenta ubezpieczeniowego znajomości wielu formuł i mechanizmów działania tego narzędzia. Opanowanie tej sztuki nie jest łatwe. Nie bez powodu organizowane są kosztowne szkolenia w tym zakresie.

Ponadto istnieje prawdopodobieństwo pomyłki – bazujesz w końcu jedynie na swoich umiejętnościach. Błąd w jednej formule może odbić się negatywnie na wszystkich zgromadzonych danych. W konsekwencji cała praca pójdzie na marne.

Programy dla agentów ubezpieczeniowych (takie jak Insly) upraszczają pracę. Prosty interfejs graficzny ogranicza działanie agenta do uzupełniania danych i klikania w poszczególne przyciski. Cała magia dzieje się bez naszej wiedzy, dzięki wysoko wykwalifikowanym programistom.

Udało mi się Ciebie przekonać?

Jeżeli wolisz na własnej skórze doświadczyć zalet systemu CRM skrojonego na miarę potrzeb agenta ubezpieczeniowego to już dziś sprawdź Insly przez 14 dni za darmo! insly-opinie-crm-dla-agentów-ubezpieczeniowych-program-dla-agentów-ubezpieczeniowych-porównywarka-oc-i-ac